Арабские Эмираты являются страной открытой для развития бизнес-проектов, предлагают выгодные условия для инвестиций в недвижимость. Также государство является популярным направлением международного туризма и шопинга. Во всех ситуациях понадобится открытие банковского счета в оаэ.
Правила проведения процедуры
Важнейшим условием открытия счета станет доказательство законности и прозрачности получения средств, которые будут перечислены в банк. Потребуется документальное подтверждение в виде выписки со счетов других банков, или справок о полученных доходах и источниках их поступления.
Для резидентов Арабских Эмиратов процедура проще. К таким лицам относятся люди, имеющие гражданство страны, или обладатели долгосрочной визы и Emirates ID. Им необходимо представить документы, подтверждающие этот факт.
Если нет долгосрочной визы, то потребуется личное присутствие при открытии счета и предоставление следующих документов:
Загранпаспорта и визы, дающую право въезда в Эмираты.
Подтверждение адреса в стране. Это договор купли объекта недвижимости, или аренды. Также предоставляются счета по оплате коммунальных услуг.
Справка о доходах, выписки и за банков за последние полгода о движении средств.
Рекомендательное письмо из банка, откуда деньги будут переведены на счета в ОАЭ.
Декларацию о происхождении перечисляемых средств.
Все указанные документы подаются на английском языке и требуют нотариального заверения. Для нерезидентов необходимо открытие счета на 100 тысяч дирхамов или более.
Советы
Требуется сразу выбрать банк для открытия счета и вести дело только с ним, попытки сразу создать несколько вариантов в разных учреждениях вызывают серьезные подозрения.
Стоит воспользоваться услугами опытного и проверенного юриста. Нельзя открывать счет через посредника. Требуется личное присутствие. Использование услуг открытия счета без визы является гарантированным способом получить проблемы со всеми банками в ОАЭ. Такой вариант считается подозрительным, учреждения обмениваются подобной информацией.
Проверка при открытии счета может длиться от 4 до 12 недель, за это время могут последовать запросы на предоставление документов и дополнительной информации. Нужно быть готовым к длительному ожиданию, своевременно отвечать на все банковские запросы. Необходимо понимать, что данная процедура не может быть существенно ускорена, банки Эмиратов подходят к проверке тщательно.
